Работно место: ЕКСПЕРТ ЗА ЛИКВИДНОСТ

Организациска единица: Сектор за ликвидност / Treasury

Детални работни задачи

1. Управување и одржување на ликвидноста на Банката и обезбедување на исполнување на сите регулативни обврски пропишани од страна на релевантните институции.
2. Тргување со финансиски инструменти на домашниот и меѓународниот пазар за потребите на управување со активата и пасивата на Банката.
3. Управување со и одржување на отворената девизна позиција на Банката.
4. Воспоставување и одржување на соработка со странски и домашни банки.
5. Воспоставување и одржување на соработка со пензиски, инвестициски фондови, финансиски друштва и останати инвеститори.
6. Доставување на понуди на услуги на корпоративни клиенти од областа на депозитното работење, девизниот пазар, платниот промет во земјата и со странство базирани на опсежна бизнис анализа.
7. Дизајнирање, формирање на цени и карактеристики на депозитите на правни лица.
8. Продажба на корпоративни депозити, како и одржување на соработка и привлекување на корпоративни клиенти.
9. Одредување на цени на инструменти за тргување, девизи и каматни стапки.
10. Дневно следење и ажурирање на ликвидносната позиција (денарска и девизна) по сметки и извори на средства.
11. Планирање и проекција на парични текови (daily/weekly/monthly), вклучително и очекувани приливи/одливи по продукти и клиенти.
12. Подготовка и анализа на maturity ladder/ликвидносен јаз по рочности, концентрации и клучни извори на финансирање.
13. Спроведување на стрес-тестови и сценарија за ликвидност (пазарни и идосинкратични), анализа на резултати и предлог корективни мерки.
14. Следење и контрола на регулаторни показатели и интерни лимити за ликвидност; ескалација при отстапувања.
15. Подготовка на материјали, анализи и предлози за ALCO (комитет за активи и пасиви) и следење на реализацијата на одлуки.
16. Управување/координација на краткорочни меѓубанкарски пласмани/позајмици (каде што е во мандат), согласно овластувања и лимити.
17. Подготовка и доставување редовни и ад-хок извештаи за Управување/Ризици/Финансии и за регулаторни потреби, согласно утврдени рокови.
18. Учествување во изработка и ажурирање на Политика за ликвидност, процедури и работни инструкции.
19. Спроведување контроли: валидација на податоци, двојна контрола (four-eyes), усогласувања (reconciliation) и архивирање на доказна документација.
20. Поддршка при , надворешна ревизија и внатрешна ревизија со обезбедување извештаи, анализи и докази.

Овластувања и одговорности

• Предлага ликвидносни мерки и активности во рамки на процедури и мандат; иницира ескалации при ризик од неусогласеност.
• Одговорен/на за точност, комплетност и навременост на ликвидносните извештаи и анализи.
• Обврзан/а на доверливост на податоци и усогласеност со интерни политики и регулаторни барања.
• Интерно: Ризици, Финансии, Сметководство, Операции/Платен промет, Корпоративно/Мало-банкарство, ИТ, Комплајанс.
• Екстерно: банки-контрапарти, НБРСМ (според потреби), надворешни ревизори.
• Дневна ликвидносна позиција; проекции на парични текови; maturity ladder/ликвидносен јаз; извештаи за лимити; стрес-тестови; ALCO материјали.
• ACI лиценца (ACI dealing задолжително).
• Напреден Excel; аналитичност и работа под рокови.

Соработка (интерни/екстерни релации)

• Интерно: Ризици, Финансии, Сметководство, Операции/Платен промет, Корпоративно/Мало-банкарство, ИТ, Комплајанс.
• Екстерно: банки-контрапарти, НБРСМ (според потреби), надворешни ревизори.

Клучни документи/извештаи

• Дневна ликвидносна позиција; проекции на парични текови; maturity ladder/ликвидносен јаз; извештаи за лимити; стрес-тестови; ALCO материјали.

Посебни услови

• ACI лиценца (ACI dealing задолжително).
• Напреден Excel; аналитичност и работа под рокови.